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Tipologia di mandato
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Il mandato di gestione patrimoniale di BancaStato permette di scegliere, in funzione del rischio di investimento stabilito, quattro profili d'investimento e tre monete di riferimento. Le combinazioni di questi elementi permettono di offrire alla clientela 12 differenti strategie di gestione patrimoniale.
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Per ogni strategia esiste inoltre la possibilità di stipulare un mandato "classico", "all-inclusive" o "solofondi". Esiste pure la possibilità di conferire alla Banca un mandato di gestione etico per le tipologie di mandato "classico" e "all-inclusive" in franchi svizzeri.
- Mandato classico
Le operazioni finanziarie necessarie per l'espletamento del mandato di gestione soggiacciono alle normali commissioni di borsa. Per il servizio di gestione patrimoniale "classico" si computa una tassa trimestrale fissa ed una tassa di custodia annuale.
- Mandato "all-inclusive"
Per la gestione patrimoniale "all-inclusive" si computa una tassa trimestrale definitiva in maniera forfetaria che include tutte le spese necessarie all'espletamento del mandato di gestione, quali commissioni di borsa, commissione di gestione e tasse di custodia.
- Mandato solofondi
Il mandato di gestione patrimoniale solo fondi è simile al mandato "all-inclusive". La differenza risiede nella scelta dei titoli: l'intera quota percentuale assegnata ai vari mercati è investita, infatti, in fondi d'investimento (prevalentemente Swisscanto) in grado di replicare le performance degli indici. Mandato solofondi BancaStato italiano tedesco
Esiste pure la possibilità di conferire alla Banca un mandato di gestione etico per le tipologie di mandato "classico" e "all-inclusive" in franchi svizzeri.
- Mandato etico
La gamma delle tipologie dei mandati suddetti si completa con un prodotto destinato agli investitori che desiderano che il loro patrimonio venga gestito secondo principi etici.
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