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I fondi di investimento del Gruppo BancaStato

Grandi investimenti tagliati su misura per i ticinesi

Partecipare a grandi investimenti anche con piccoli importi: è questo uno dei punti forti dei "fondi di investimento", prodotti bancari apprezzati in tutto il mondo grazie alla loro capacità di fondere due aspetti: l'accesso all'investimento anche con piccoli importi e, in secondo luogo, una gestione altamente professionale svolta da esperti del ramo.

Già: ma come orientarsi?
Sul mercato vi sono innumerevoli possibilità di scelta di fondi di investimento e il Gruppo BancaStato ha dunque voluto elaborare specifici fondi pensati per rispondere, in maniere diverse, alle variegate esigenze della sua clientela. Ciò è stato reso possibile grazie alla grande conoscenza del territorio e dei suoi abitanti maturata da BancaStato in oltre cento anni di attività.

Tutto questo avviene grazie alla collaborazione con Axion SWISS Bank SA, Istituto di Lugano specializzato nel Private Banking e nella gestione patrimoniale facente parte del Gruppo BancaStato: per offrire ai ticinesi i suoi "fondi della casa", BancaStato ha investito nello sviluppo di uno specifico team di Asset Management del territorio, a tutto vantaggio della piazza. 

L’offerta di fondi d’investimento è variata al fine di soddisfare le diverse esigenze della clientela e si sostanzia in soluzioni implementate attraverso società di diritto lussemburghese “ASB Axion SICAV” ed alla neo-costituita Umbrella Fund di diritto Svizzero dalla quale sono stati creati i nuovi fondi d’investimento ESG del Gruppo BancaStato.

Fondi d’investimento ESG
BancaStato ritiene di centrale importanza il tema della sostenibilità e che esso vada considerato anche nell’ambito delle analisi finanziarie. Gli investimenti sostenibili si differenziano dagli investimenti tradizionali in quanto, oltre ai classici criteri di valutazione di un investimento, vengono presi in esame temi ambientali, sociali e di gestione d’impresa (meglio conosciuti in inglese attraverso l’acronico E, S, G). Generalmente, l’adozione di un approccio sostenibile da parte delle società dovrebbe portare a vantaggi ed effetti positivi sul lungo periodo andando a migliorare il rapporto rischio-rendimento. 

Scoprite i nuovi fondi d’investimento ESG di BancaStato: 

  • BancaStato ESG Vita 10 (ISIN: CH1265063698).
    Ha quale obiettivo principale la conservazione del capitale nel medio periodo ricercando un rendimento totale ottimale attraverso una strategia di rischio conservativa (mediamente esposta al 10% su investimenti azionari) nel rispetto dei criteri di sostenibilità del fondo. L’orizzonte di investimento consigliato è di almeno 4 anni.
  • BancaStato ESG Vita 25 (ISIN: CH1265063722)
    Ha quale obiettivo principale la conservazione del capitale nel medio periodo ricercando un rendimento totale ottimale attraverso una strategia di rischio focalizzata su una diversificazione delle classi di attivi (mediamente esposta al 25% su investimenti azionari) nel rispetto dei criteri di sostenibilità del fondo. L’orizzonte di investimento consigliato è di almeno 5 anni.
  • BancaStato ESG Vita 60 (ISIN: CH1265063755)
    Ha quale obiettivo principale la conservazione del capitale nel medio periodo, ricercando un rendimento totale ottimale attraverso una strategia di rischio focalizzata su una diversificazione delle classi di attivi (mediamente esposta al 60% su investimenti azionari) nel rispetto dei criteri di sostenibilità del fondo. L’orizzonte di investimento consigliato è di almeno 7 anni.

Gli altri fondi del Gruppo BancaStato

  • BancaStato Reddito
    Ha quale obiettivo principale la conservazione del capitale nel medio periodo ricercando una redditività del portafoglio mediante investimenti in una combinazione di titoli e fondi sia azionari che obbligazionari. Il fondo investe principalmente in titoli denominati in CHF e sul mercato svizzero con un massimo del 30% di investimenti azionari (min. 0%). L’orizzonte di investimento consigliato è di almeno 3 anni.
  • BancaStato Bilanciato
    Ha quale obiettivo principale la conservazione e la crescita del capitale nel medio e lungo periodo ricercando una redditività del portafoglio mediante investimenti in una combinazione di titoli e fondi sia azionari che obbligazionari. Il fondo investe principalmente in titoli denominati in CHF e sul mercato svizzero con un massimo del 60% di investimenti azionari (min. 20%). L’orizzonte di investimento consigliato è di oltre 4 anni.
  • BancaStato Azionario Globale
    L‘obiettivo principale è generare una crescita del capitale nel lungo periodo, investendo principalmente in azioni in tutto il mondo, compresi Paesi emergenti, senza alcun tipo di restrizione regionale e settoriale. Il fondo può investire anche in obbligazioni convertibili e titoli correlati alle azioni. L’orizzonte di investimento consigliato è di almeno 5 anni.
  • Kermata
    L‘obiettivo è generare un rendimento stabile investendo principalmente in obbligazioni e strumenti del mercato monetario concentrati in Europa. Per conseguire questi obiettivi il fondo può investire in titoli obbligazionari a reddito fisso e a tasso variabile di società, emittenti statali e parastatali a livello internazionale. L’orizzonte di investimento consigliato è di almeno 1 anno.
  • Unconstrained Bond
    L‘obiettivo è massimizzare il rendimento attraverso una combinazione di cedole e crescita del capitale mediante investimenti obbligazionari. Il fondo investe principalmente in titoli obbligazionari a tasso fisso e variabile, convertibili, subordinati di emittenti societari e governativi globali compresi i mercati emergenti. L’orizzonte di investimento consigliato è di almeno 3 anni.

Trovate ulteriori dettagli nel materiale informativo proposto nei link sulla destra. Per domande o approfondimenti, il vostro consulente è come di consueto a disposizione.

I vantaggi

Investimento accessibile anche con piccoli importi

Gestione professionale a cura dei nostri specialisti

Risparmio di tempo in quanto si delega l'intera gestione del fondo

Ampia diversificazione di titoli con un unico investimento

Maggiore sicurezza grazie alla diversificazione del rischio

Possibilità di accedere a specifici mercati: ad esempio quelli emergenti

Flessibilità e liquidità grazie alla negoziazione giornaliera del fondo

Trasparenza: pubblicazione giornaliera del prezzo del fondo

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