Esigenze diverse, mandati specifici
Il patrimonio è un bene prezioso e va gestito con la massima cura. Per questo BancaStato vi mette a disposizione i suoi mandati di consulenza d'investimento, che vi accompagnano nelle tre fasi più importanti (consulenza, investimento e monitoraggio continuo) e che attraverso l’offerta di livelli di servizio differenti si adattano alle vostre esigenze e aspettative. Potete scegliere tra il mandato di consulenza Valore e, per clienti con esigenze d'investimento più sofisticate, il mandato di consulenza Sinergia: soluzioni che vi garantiranno qualità e attenzione per supportarvi al meglio nelle vostre decisioni di investimento.
Caratteristiche
Un mandato di consulenza prevede la possibilità di discutere di investimenti con un consulente finanziario competente che saprà affiancarvi e guidarvi al meglio all’identificazione strutturata e periodica delle vostre esigenze tenendo in debita considerazione la propensione al rischio personale, la vostra sensibilità ad aspetti di sostenibilità così come i vostri obiettivi d’investimento.
L’intensità della consulenza varia a seconda del mandato di consulenza scelto: ciò consente di fornire un servizio su misura. Con l’obiettivo di permettere ai consulenti di supportarvi nelle vostre decisioni d’investimento, il team di specialisti in investimenti verifica continuamente le opportunità offerte dai mercati. In presenza di esigenze d’investimento più sofisticate, attraverso un mandato di consulenza specifico, BancaStato offre la possibilità di discutere di investimenti direttamente con uno specialista dedicato al fine di permettervi di beneficiare del miglior supporto possibile.
Vantaggi:
- Autonomia decisionale per il cliente, affiancato e supportato dal consulente di riferimento e specialisti in investimenti
- Consigli e idee di investimento puntuali che integrano da un lato i principi ESG sposati dall’Istituto, così come le vostre preferenze di sostenibilità
- Verifica puntuale dell’idoneità e dell’adeguatezza di titoli e portafogli consigliati
- Monitoraggio sistematico del vostro portafoglio ed informazione tempestiva in caso di cambiamenti del mercato
- Tariffe trasparenti, competitive e conseguenti alle necessità del singolo investitore
Vengono inoltre garantite:
- L’aderenza del portafoglio investito al profilo di rischio, agli obiettivi d'investimento ed alle preferenze sostenibili espresse dal cliente
- La segnalazione tempestiva di scostamenti dell’investimento rispetto alla strategia
- L’estratto patrimoniale periodico riguardante l’evoluzione dell’investimento
- La tenuta conto ed il certificato fiscale svizzero gratuiti.
Per maggiori dettagli ed informazioni sui mandati di consulenza d’investimento consultate i nostri fogli informativi.
I mandati di consulenza di BancaStato
I nostri mandati di consulenza sono adatti a diverse tipologie di clienti. A dipendenza del portafoglio d’investimento e delle esigenze in termini di consulenza, potete scegliere tra le seguenti soluzioni.
- Mandato di consulenza Valore
Ricercate una consulenza in investimenti completa e apprezzate lo scambio occasionale con il vostro consulente. Insieme viene determinata la vostra strategia d’investimento personale, poi monitorata costantemente dalla Banca. Il mandato di consulenza Valore è disponibile a partire da un investimento minimo di CHF 100’000. - Mandato di consulenza Sinergia
Ricercate una consulenza agli investimenti completa che tiene conto della vostra situazione individuale e dei vostri obiettivi d’investimento. Grazie alla collaborazione tra il vostro consulente e gli specialisti in investimenti di BancaStato è possibile beneficiare di raccomandazioni proattive per ottimizzare continuamente il vostro portafoglio. La strategia d’investimento e gli strumenti d’investimento vengono monitorati costantemente per voi. Il mandato di consulenza Sinergia viene proposto a partire da un investimento minimo di CHF 500’000.–.
Qualora invece voleste affidare a BancaStato la delega completa di gestione, a vostra disposizione vi è sempre la possibilità di sottoscrivere un mandato di gestione patrimoniale. Scopritene i vantaggi cliccando qui.
